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[财经新闻] 上海宝付:反洗黑钱监管任重道远

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发表于 2018-3-8 10:08:38 | 显示全部楼层 |阅读模式

  上海宝付:反洗黑钱监管任重道远。3月来了,第三方支付机构要注意了!央行前不久发布的301号文即《中国人民银行关于印发<非银行支付机构反洗钱现场检查数据接口规范(试行)>的通知》近日将正式启动检查工作。
  《通知》要求,自2018年3月1日起,人民银行及分支机构组织实施反洗钱现场检查项目,被查非银行支付机构应按接口规范,提供现场检查所需数据。非银行支付机构应在2018年2月28日之前,做好按照接口规范提取数据的各项准备工作。
  在实施反洗钱现场检查过程中,如被查非银行支付机构不及时提供数据,格式、内容、数据等不符合接口规范要求等,将视情节严重程度,依法予以处理。也就是说支付机构的反洗钱工作,将迎来真刀真枪的检查。不知道各支付机构是否做好了充足的准备?
  对支付机构来说,2018年仍将是支付领域的强监管之年。而反洗钱依然是监管的重中之重。如何做好反洗钱工作,切实履行好反洗钱义务?为此,记者采访了在业内具有一定知名度的第三方支付公司--上海宝付。
  “反洗钱一直受到高度重视,尤其是在去年提升到国家层面以后。作为第三方支付机构,我们在发展业务的同时,须认真履行好反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制的义务,积极配合监管部门,贯彻反洗钱监管要求,把反洗钱落实到实际工作中。”上海宝付支付相关负责人表示。
  据了解,自反洗钱文件下发之后,上海宝付就采取了一系列行之有效的措施,深入开展反洗钱风险管理工作。例如在风控系统上,上海宝付构建了ASF反欺诈系统、反洗钱侦测系统、实时交易监控、实时黑名单更新管理等系统,对异常行为进行快速侦测并及时作出反馈;在反欺诈管理上,上海宝付组建了一支专业的反欺诈团队,从事前准入、事中监控、事后处理各个维度提供反欺诈服务,每个节点均有专人负责相关风险控制事宜,保障商户及用户的交易安全;在提升内部反洗钱意识上,上海宝付多次组织员工、高管学习反洗钱工作制度和监管要求,在提高反洗钱人员业务素质和履职能力的同时,形成全员反洗钱合规氛围;在外部宣传上,宝付通过多样的宣传活动,向用户及时提示风险,增强用户的洗钱风险防范能力。
  “反洗钱合规工作一直是支付公司的两条红线之一,可以说反洗钱工作永无止境。不管监管政策如何变化,我们都将积极履行反洗钱义务,不断增强反洗钱的合规管理能力,有效防范反洗钱监管风险。”上海宝付相关负责人表示。

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