账户解冻指南

诗人托尼Tony

外贸账户解冻指南
原本决定整理完3篇关于账户冻结的文章就可以就此封笔，觉得已经把该说的话说尽，把该分享的经验诉全。直到后续，有更多的外贸冻友来找我寻求解决方案，他们面对账户冻结的情况，一脸茫然不知所措，更有甚者，已经插肩牢狱之灾，实为胆战心惊，事无可恋。而我自己，在这短暂的1个月时间，也遭遇3次异地公安局的急切光顾，他们的态度有些惊人地默契：就是强烈要求返还涉案金额的合法收入。即使据理力争，也难辩其词。虽然苦苦请求，只是苍白无力。暮然回首，在艰难的2020年，我被“强制性”游历了大江南北，经历了近15次的冻结遭遇。“冻结”一词毫无疑问成为了2020年外贸人年度最“谈风色变”的词语。甚至，在外贸圈流传了一句话语：每一个外贸人的账户至少要冻结一次。昨天，在朋友圈看到义乌商务局领导亲赴许昌，为了义乌外贸人解冻事宜千里奔波。今天，也见证了外贸小伙伴汇聚商贸城，为了义乌外贸人的遭遇打抱不平。显然，账户冻结问题和处理方案还远远没有得到标准和普及，外贸人面对冻结后的工作思路和心态也急需得到健康地疏导。作为一个数次奋斗在解冻前线的义乌外贸人，一股满腔的热血之情涌上心头，怂恿我再次提笔呐喊和总结，希望或多或少可以给迷茫中的外贸冻友雪中送炭，送去一缕坚持的阳光和奋斗的动力。西到青海，东到福建，北到蒙古，南到云南，只觊觎自己能够将万里千山的解冻经验整理清白，最后努力呈现一份外贸账户解冻指导建议书。
指导建议分八方面：
1.冻结后出发前的心理准备工作；2.出发前的必要常识储备；3.出发前的文件材料准备；4..需要注意的细枝末节；5.警官们的心理和核心话题；6.解冻中需要弄清楚的问题；7.笔录回来后需要坚持的工作；8.及时储备备用资金。

冻结后出发前的心理准备工作：
当发现自己的银行卡被冻后不要慌张，先咨询银行冻结的天数，冻结的公安机关和经办警官，积极主动去联系警官，细心地向对方说明自己的身份和遭遇，不要置之不理，因为有些极端案例证实，置之不理并非好的主意，有些地方的警官甚至会跨省拘捕。假如警官说你的账户很严重，是一级卡或者二级卡（报案受害人直接转入你的账户是1级卡，往下转是2级，以此类推），你先不用惧怕，如果卡里的资金告急可以征询警官的意见，如何能快速地解冻，同时，应该第一时间把自身的遭遇和冻结情况反应到义乌援助中心平台并备案，对援助中心的协助我们需要抱以正确的心态：不要唯一寄望，也不要轻言失望。有些人认为填完信息之后就可以高枕无忧，坐等解决方案，或者有些人道听途书，觉得援助中心只是摆设不解决实际问题，这些都是不可取的。商务局领导亲临解冻前线，政府部门临建出省小组，足以说明援助中心不是摆设，确实在落实一些实际的问题，外贸人需要清楚明白援助中心成立的愿景：是帮助义乌外贸人度过账户冻结的困境。但是他们会有一个工作标准：先大后小，先多后少，先重后轻，先急后缓。涉案人数多的，金额大的，情况严重的，事情紧急的，援助中心会先行协助处理，但是相反的情况可能会处理慢些，所以外贸人作为个体，期望援助中心的同时，还是需要自己也行动起来，通常警官会要求你上门做笔录，不要觉得奇怪，只要他们把你的卡冻结了，其实就是把你列为犯罪嫌疑人，而做笔录似乎是一个必要流程。我们需要做好充分的心理准备，只要没有参与洗钱犯罪活动，大可不必担心警官会把你扣留，及时地做好沟通以及上门解冻的时间，心态上完全可以当作是一场独特的旅行。
出发前储备必要的常识：
如果我们决定只身踏上解冻之路，那么就必须要做好一些外贸常识储备，虽然空无一人，却可有胸中百万兵的坦然。
主要是两个方面的常识储备：
1、了解市场采购贸易模式；
2、了解国际贸易的外汇格局特点。
这些详细的知识解释，我已在解冻倡议书里娓娓道来，大家可以去阅读一下。这两个常识储备，主要是面对警官询问关于税收，公账，人民币收款，外汇安排等问题时，可以有一个比较合理的说明，因为我们要知道，很多内地的警官对外贸业态情况和知识非常匮乏，你也有义务向他们讲解普及一下相关知识，同时也可以增加你的自信心。

出发前的文件材料准备：
当你和警官确认好上门做笔录的时间日期，那么动身前务必要整理好相应的文件材料，尽可能完整的证明自己，梳理以下3个方面的材料：一，关于身份信息的证明材料，二，关于交易信息的证明材料，三，解冻申请书。
身份证明材料如下：
1.公司营业执照，
2.个人身份证（公司授权书）
3.银行流水
4.荣誉证书
5.协会和社会职务等
6.当地派出所和工商部门出具的一些合法证明
7.公司团建照8.公司经营环境照（仓库，办公室等）
9.经营场地租赁的合同等.


交易证明材料如下：
1.订单合同
2.装箱单发票
3.报关单
4.出货单/提单
5.涉案资金的汇款方向和记录（收付两端款项用途的体现）
6.上下游合作伙伴的身份信息证明（汇款方和收款方）
7.对应的聊天记录（汇款方和收款方）（中英文）（员工操作的话还要公司授权书）等，
最后可以写一个紧急解冻申请书，把自己的实际情况和困难一一陈述。或许，不是所有的外贸人都能够按照上诉提供完全，不过尽可以按照这个模板参考，警官要求补充的资料基本上不会跳出这些内容

需要注意的细枝末节：
因为我们是清白的，所以更加会口无遮拦，凡事都想一吐为快。实际上，我们还是要注意一些细节：
第一，不用主动去陈诉义乌的收款模式，也不用主动去表示自己对资金来源的风险性一清二楚，更不要自己主动承认这是赃款，或许我们真的了解了眼下收款的问题风险，但是我们只需要强调我们只想收回我们的货款，而对于涉案资金的风险性并不清楚。
第二，避免去闲扯一些无关紧要的话题，多听少说，因为无意的一个信息，可能会牵扯出很多的不相关的问题

警官们的心理和核心问题：
警官们是怎么想的？他们会对我采取什么措施？他们会问我哪些问题？这可能是萦绕在诸多外贸人心中的一个疑团，也是很多外贸人迟迟不敢行动的心理障碍。通过热心警官的倾囊相助，通过反诈中心领导的耐心指导，通过自身多次的实践和分析，我似乎多少明白了警官们角度出发的心理世界，当我们琢磨清楚，在解冻前线的路上也就不会那么踌躇不安了。警官们的想法很简单：
第一，他们要对立案的案子有交代，他们需要破案成功率，所以站在他们的角度就是：必须要有人来承担这个资金后果。所以当他们追踪到受害人资金流水方向就会报着一追到底的心态。
第二，他们程序上已经把你当犯罪嫌疑人，他们的心里很清楚你也是无辜的。
第三，他们内心可能觉得解冻不涉案的部分资金的要求是合情合理的，只不过碍于手续太繁琐，所以通常会等到案子完全告破才会执行。
围绕以上三个主要的警官们的心里想法，他们请你做笔录的核心也就主要是以下几个目的：
1.筛选甄别一下你的身份信息和经营情况，
2.告知一下你涉案资金和案件的大概情况，
3.建议你来承担这个案子的资金后果，有些地方的警官甚至会误导你签下认罪书，所以我们在签字前要仔细审查自己的回答。
可能不同地区的警官们，笔录的问题不尽相同，但围绕相同的工作任务，笔录通常会要求说明以下几个核心的问题：
1.你的家庭情况和经营身份的基本信息，
2.你的经营情况和现状，
3.你和客户的合作情况和合作方式，
4.涉案资金账号的开户时间和使用情况，
5.涉案资金的上下游关系说明，
6.特别要求说明客户收货人的信息和汇款人信息（甚至会要求客户本人过来一趟）
7.强调反问为什么受害人的钱会进入你的账户等。
外贸人冻友要做的就是不要自己先慌乱，还是那句话：只要自己确实没有参与洗钱犯罪，事先心态准备充分，不用刻意去凭空捏造，从容迎接和面对。

解冻中需要弄清楚的问题：
警官的想法很简单，就是破案。那么我们外贸冻友要做的也很简单，就是不做替罪羊。可能面对警官身份的权威，我们外贸人对很多问题都是言听计从，唯警官的描述是真理，不敢半点怠慢。我们需要积极配合，但是我们还需要坚持在解冻在弄清楚几个问题：
1.我们涉案的案件类型和相关情况，
2.立案的警官和部门，以及受害人立案的总金额，
3.我们账户的涉案级别，
4.案件受连冻的金额和情况，
5.明确解冻的前提条件和所需时间。
为什么要弄清楚这些问题，因为我们要解决问题，弄清楚涉案的案件以及案件的金额，我们可以了解问题的大小，事态的轻重，立案的部门通常是解冻申请发起的部门，我们最好最后要找到部门的大队长，做好陈诉，这样对接的效果会比较立竿见影，了解我们账户的涉案级别就可以知道自己面临的具体处境，如果是一级卡和二级卡相对会难处理点，因为警官为了止损，会扩大金额层面，比如：一个人报案被骗了2万元，骗子收到钱后转到A，A转给B，B再转给C，以此类推，尽管受害人立案的金额只有2万元，但是警官会因为这个案件扩大冻结到上百万资金池，假如我们是ABC中的任何一位，账户余额是50万元，收到客户一笔涉案金额是10万，试问我们愿不愿意因为2万元的案件，不明不白的被冻结50万的流动资金，并被要求返还10万涉案金额，显然这是荒诞的逻辑。所以我们要弄清楚，要大胆地问清楚我们自己的境况。很多外贸冻友通常做完笔录就被象征性地打发回去等通知，这个环节我们也是需要争取一下的，我们要努力找到大队长（有决定权限的人），要明确解冻的前提条件和确切时间，否则就不轻易回去，既然万里千山过去做笔录，总要换一身清清楚楚，明明白白回来。

笔录后回来坚持要做的工作：
不是说做完笔录，你就可以长眠无忧了，我们还是需要做几个必要的工作，那就是：催催催。通常警官不愿意解冻你的卡其实是怕麻烦和风险，按照法律他是完全应该先解冻你不涉案的部分，但是他们怕麻烦，所以通常会等案件完全水落石出后才来解冻你的卡，我们需要时时跟进，及时问候和了解进展。假如万不得已被要求，需要扣除部分款项后才能解冻，我们也要留有证据，同时核查下有无其他公安机关同时冻结。（因为之前遇到一些案例，外贸冻友为了尽快解冻就慌慌张张交了解冻款，后面才发现还有其他公安机关冻结跟进，最后解冻款也是打了水漂）。关键一点，需要与汇款的客户及时做好双相沟通，最后真的被行政部门强制没收，我们也可以和客户商量一个周全的分担方案（政府部门的声音是：客户需要重新安排一次没收的货款）

及时储备备用金：
在目前外贸的业态体制下，外贸人要完全杜绝被冻结的风险，似乎有些难度。外贸市场难道就该放弃了吗？外贸的生意还是要做，国家也是提倡：内外双循环的发展新格局。只不过面对新的发展时期，我们外贸人要与时俱变，在经营进出口贸易的同时，提升自身规范和风险意识，更需要做到万事防范于未然，我建议一定要储备好一笔可观的周转备用金。可以先咨询银行部门，申请符合自己现状的备用金，可以随借随还，用不到固然欢喜，主要应对遇到账户冻结情况也不至于让企业和业务身陷绝境，这也是需要我们外贸人在眼下形势下未雨绸缪。

这8个指导建议，也是自己在实践经验中提炼的肺腑之言，并且在实际运用中颇有疗效。越是在逆境的关头，越要相信光明的到来。让我们对义乌这座城市多一份信心，让我们对义乌的行政机关多一份肯定，大家都在争分夺秒，尽最大的能力保护我们义乌的外贸人，常言到：乌云黑暗到一定时刻，必然会雷鸣闪电，最后是美丽的清晨。托尼愿和所有外贸人一起见证美丽的清晨。

大连白猫无话说

一个字“累”，但是还要坚持！

秋实园主

虽然很长，但是干货满满，楼主辛苦了，总结到位

义乌岚岚001

辛苦了

金淑女

看看

知足常6

三个字：不容易！四千字：真不容易！

Alexvan

看看楼主这么复杂的解决方法，累！义乌被冻结的也不老少了，到现在也没出手解决，既然不让做人民币的外贸生意，就不做了吧！

秋实园主

知足常6 发表于 2020-12-17 14:07
三个字：不容易！四千字：真不容易！

不容易啊，咬牙都要坚持，都是为了生活，往后看看

秋实园主

大连白猫无话说 发表于 2020-12-17 14:00
一个字“累”，但是还要坚持！

加油，为了生活，再咬咬牙坚持坚持，辛苦了

少说话

多事之秋