糟心！将近有700多个经营户银行卡账户被无故冻结！原因不明…

懒懒不懒 · 发表于 2020-5-20 22:55:51

昨天（5月19日）下午，义乌经营户盛女士在转账时突然发现自己的农行卡莫名被辽宁大连警方冻了。

盛女士打电话过去询问，对方也没有说哪笔钱就问题，具体什么时间可以解封，问具体解决方法，对方就是回答等待。登记了名字和身份证，让盛女士等消息。

盛女士说，“那一刻真是欲哭无泪啊！这如何能等得起?卡里全部都是付供应商的货款，我们公司规定每周周五必须要付上周收的货物的货款，五月份的外贸刚刚有点反单，今年的疫情我们二月，三月，四月都在吃土，日子过得生不如死。现在这样来一出，是要把人逼入死境吗?”

被冻结的这张农行卡，盛女士已经用了十四年了，这是第一次被封掉。她说，因为在义乌每个月都会听到帐户冻掉的消息，所以平常也是万分小心来维护这张卡。只有银行里的TT 结汇后才转入这张卡，所以钱的来源是非常干净的。实在不明白为何被冻结？

随后，又有不少经营户说，自己用了十几年的银行卡也被突然冻结了，原因也不知。有些经营户卡里还有50多万银行的理财。盛女士说，下午去报案，民警说“大连目前去报案已经有700人”。

在义乌市场上，银行卡被莫名冻结的事情似乎经常发生。不知相关部门领导能否做些举动，尽最大可能的减少此类事件的发生，给义乌一个更好的营商环境。

有经营户认为，如果真是外汇，结汇有问题，可以让银行客户经理指导经营户如何操作，给个方向，这样买卖人才知道如何去做。

稠州论坛律师团 · 发表于 2020-5-21 10:21:00

义乌外贸生意频繁，经营户经常会收到国外的汇款，银行账号被外地公安部门冻结的情况在义乌常有发生，甚至一度有过某银行上百个账号被同一外地派出所一次性冻结的事件。冻结银行账号的理由一般为涉嫌犯罪，通常为电信诈骗、洗钱、网络赌博等案由。疫情期间，外贸生意本就维持艰难，此时再滋生如此事端，对经营户来说无疑是雪上加霜。如果经营户发现银行账号被冻结，向开户行了解冻结情况后，要及时与申请冻结的公安部门沟通联系，如有必要则须前往当地进行当面沟通，按照公安部门的要求提供诸如销售合同、货运合同、报检单、报关单等材料证明涉案的款项系合法的货款。一般情况下，公安部门会在查证后予以解冻。

食诺克 · 发表于 2020-5-21 12:17:43

没有用，我农行卡是去年11月份被常山冻解的，我去了常山他们让我给3万块就解冻，我不同意.到现在还没有解冻。今年三月份农行卡上就强制扣了15000元也没有个说法。老百姓真难

YANGZH · 发表于 2020-5-21 13:23:18

真有必要冻结，大连公安应该来义乌设点专办。否则义乌市场都可能被他们搅黄掉

盛燕敏义乌天迈 · 发表于 2020-5-21 19:23:46

稠州论坛律师团发表于 2020-5-21 10:21
义乌外贸生意频繁，经营户经常会收到国外的汇款，银行账号被外地公安部门冻结的情况在义乌常有发生，甚至一 ...

截止昨天商城派出所已经有700户登记了，全部是被大连警方冻结。前天打了大连警方电话1，不告诉具体哪一笔有问题 2，不告诉办案民警电话3，就是让冻户等待4，挂电话

公道2021 · 发表于 2020-5-22 06:10:24

三天联系大连警方电话041139969111，电话一直占线中，也没有接通，也没有人告诉我卡里到底是哪笔钱是有问题的，如果他们能把有问题的那笔钱冻住，我们也会积极配合调查，现在是全部金额，让你动也动不得，这一整天耗在了银行反馈问题了，而银行的回复也是等待。。。
临近月底了如何等起！！老百姓如何自救！！

义乌小姐姐 · 发表于 2020-5-22 11:08:34

真的很过分，我们这个经营户真的很难维持了，现在没有生意，就算有生意都不敢做，其实货款大多都是地下钱庄进来的，我们有什么办法，我们给的是货物，他们的钱来路不明为什么不去查他们，你们都能查到哪里是谁谁打来的，为什么不去找他，我们一单生意挣几个点，可以是一冻就是连本带利一起冻，卡里甚是很多的钱！为什么？现在的商贸城已经不像10年前的利润了，我们挣得真的不是外面人想像的那么多！像今天这样的行情已经有很多经营户坚持不下去了，现在这么一搞，大家都心灰意冷！挣不到钱还担惊受怕！