中信银行温州分行：成功堵截一起异常开户风险事件

钱掌柜

      近年来，电信诈骗、网络赌博、团伙洗钱等案件多发频发，形势严峻。中信银行温州分行一直以来高度重视业务技能培训和案件风险防范，秉承在为客户提供优质、高效金融服务的同时，坚持将客户身份识别、建立可疑客户台账、堵截涉案账户等工作抓实抓细，把好客户开户“源头关”，并于近日成功堵截了一起异常开户风险事件。

      当天下午，客户林女士至苍南支行营业网点，要求开立一张银行卡。柜员热情接待了该客户，初步审核该客户的身份证件，按照相关规定询问客户开卡用途等信息。客户表示其从事铜制品回收工作，因工作原因在全国各地跑，且上级公司指定其必须开立中信银行卡。鉴于客户从事流动性较强的服务业，且无固定工作场所，柜员告知其可以开卡但非柜面转账限制额度，并建议其可使用已有的他行账户。客户一再表示非柜限额不方便，鉴于以上原因，柜员对其开卡实际用途存疑，遂向客户宣讲出租、出借、出售银行卡及电信网络诈骗的危害。客户见无法提高非柜转账限额，便放弃办理业务，匆忙离开。

      在当前电信诈骗犯罪案件频发的情况下，银行作为开卡开户的源头，在堵截银行卡账户非法交易链条中发挥着至关重要的作用。长期以来，中信银行温州分行加强日常工作管理与常规警示教育，进一步提高了辖内各网点厅堂人员的风险防范意识，据统计，1月至5月，该分行辖内各网点共堵截异常风险事件437起。本次事件中，中信银行温州苍南支行柜面人员在开户审核时贯彻“尽职履责、有疑必复”原则，持续保持警惕，加强对办卡人信息和开户用途的审核，为客户筑牢了可靠的风险防线，有效堵截了电信诈骗案件的发生。

      接下来，中信银行温州分行将持续强化风控管理，动员辖内各网点充分发挥好第一道防线作用，认真核实客户基本信息，从源头杜绝异常开户，堵住风险漏洞，筑牢反诈防骗的金融防线，牢牢守住人民群众的“钱袋子”，共同营造健康和谐的社会经济环境。（中信银行温州分行 王铭玮 王玲敏）