中信银行杭州分行：“三位一体”护航，守护百姓钱袋显担当

钱掌柜

近日，中信银行杭州分行收到了一封来自公安部门的感谢信，信中对中信银行杭州分行在打击治理电信网络诈骗犯罪工作中的突出表现给予了高度赞扬。这封表扬信不仅是对中信银行杭州分行反诈工作的认可，更是激励全体员工继续前行的动力。近年来，中信银行杭州分行始终践行金融为民理念，构建“人防+技防+宣防”三位一体体系，通过警银联动，源头防控，成功堵截多起电信诈骗案件。

精准狙击：全员绷紧防诈警戒线

在人防方面，中信银行杭州分行全体工作人员时刻保持警惕，将电信诈骗防控意识深植心中。该行工作人员通过自身精湛的业务能力和敏锐的反诈意识，避免了一起又一起的诈骗案件，展现出该行工作人员扎实的反诈职业素养，能够在关键时刻精准打击诈骗行为。

嘉兴分行某日接待了一名神情焦虑的老年客户，经了解，客户近期有一笔买房款考虑投资，在网上浏览信息后，手机上莫名多出了一个“XX证券”的投资软件。工作人员发现该客户可能遭遇了网上投资诈骗，迅速开展核查，在确保客户资金安全的情况下，对其进行了深入的反诈宣传，成功避免了客户的财产损失。

科技赋能：银警联动保障资金安全

技防层面，中信银行杭州分行深度融合金融科技与警务资源，自行研发“哨兵”风控系统，仅2024年拦截诈骗交易6763笔，累计保护客户资金1.12亿元，极大提升了系统拦截监测效率，为客户资金安全筑牢了坚实防线。

杭州临江支行，某一被我行风控模型拦截的客户到网点，要求解除账户管控并转账。柜员通过询问情况，发现客户谈及转账相关事宜回答含糊，称按陌生电话指示用APP转账。会计经理怀疑客户遭遇电诈，一边问清情况，一边联系派出所。经民警与该行工作人员不断劝说，客户醒悟发现被网上所谓的“朋友”诈骗，该行协助其成功拦截转账，挽回资金。反诈中心对该行反诈工作表示肯定并对相关员工颁发表扬令。

杭州余杭支行，客户因航班取消接到陌生电话，以改签和赔付为由被诱骗用手机银行转账。在转账时显示“延迟到账”，客户察觉异常后联系该行工作人员。经核实，客户命中该行风控系统。该行员工及时指导客户操作取消转账并报警，成功帮助客户拦截被骗资金。最终客户送上“智能交易识别诈骗风险，精准处理挽回客户损失”的锦旗致谢。

 金融教育：提升百姓防诈意识

在宣防领域，中信银行杭州分行积极建设“银龄乐学”“枫桥经验示范点”“平安小铺”三大教育宣传阵地，针对“一老一少一新”等重点人群开展宣传。仅2024年，就组织防范电信诈骗讲座、“防范电信诈骗”主题趣味游园会等线下活动200余场。同时，积极利用线上媒体，发布防范电信诈骗视频、长图、原创漫画等作品40余份，发送防诈短信超400万条，触达金融消费者千万人次，有效提升了百姓防诈意识。

从柜台到云端，中信银行杭州分行始终以有温度的人防、有精度的技防、有力度的宣防，将反诈这件“关键小事”做成“民生大事”。在这条没有终点的防线上，他们始终践行着“金融为民”的庄严承诺——让每一分血汗钱都安全无虞，让每一次信任托付都值得期待。