守住客户钱袋子 中信银行成功堵截一起电信诈骗

钱掌柜

近日，中信银行三亚解放路支行成功堵截一起电信诈骗，帮助客户避免2万元的资金损失，以实际行动守住客户“钱袋子”。

7月24日，客户陈女士由于需要给别人转账，前往中信银行三亚解放路支行申请将转账限额从1万元调高到5万元。在与陈女士交流过程中，大堂经理得知陈女士与对方并不认识，而是通过网络添加的自称贷款业务办理的工作人员，且之前已向该人转账1.5万元，需再转2万元才能把之前转的1.5万元和贷款的8万元一起提现出来，客户称在所谓的系统里可以看到贷款余额和转进去的1.5万元资金，但无法提现。凭借平时经验积累，大堂经理判定客户遭遇电信诈骗，为保障客户客户资金安全，大堂经理立即报告理财经理，同理财经理一起劝说客户报警，由于客户急于挽回已转账的1.5万元损失，对银行工作人员的劝阻半信半疑。为让陈女士放下警戒，支行市场经理李辉同时也是一名党员一同参与劝阻，提示客户看到的数字都是假的，每次提款都需给骗子转更多的钱，这是骗子惯用的伎俩。通过银行工作人员耐心劝阻，陈女士最终反应过来，庆幸在银行劝阻下，没有造成更多损失。

为防止陈女士走出营业网点后继续接到骗子电话被骗，该行将客户留在厅堂协助其报警，并告知客户如有资金需求，一定要通过正规金融机构办理，同时指导陈女士甄别电信诈骗特征，引导其下载使用“反诈App”。

该行始终坚持“以客户为中心”的理念，持续加强一线员工对风险案例的学习，强化员工风险意识和责任意识。同时，将持续做好客户安全教育，加强防范电信诈骗宣传力度，增强客户辨别、抵御电信诈骗的能力，为构建和谐金融环境贡献力量。