3月17日，位于江东街道的某银行工作人员向警方反映，柜面有一取款人员十分可疑。接到反诈中心预警后，民警立即前往核查。
原来，市民祝女士因急需资金周转，便上网找到一家借款公司。对方让其提供个人信息，接着称祝女士银行流水太少，需要“包装”一下。为成功办理贷款，祝女士根据对方指示，通过自己银行卡将对方款项转入。
经分析研判，祝女士账户出入款项，正是诈骗分子骗得赃款。义乌警方由此循线追击，成功揪出背后洗钱团伙，抓获犯罪嫌疑人4名。
与祝女士没有主观故意不同，胡某某则是明知不可为而为之。4月13日，胡某某因急需资金周转，便在微信联系了名叫“小额贷款”的网友，对方称需要胡某某新办一张银行卡配合“刷流水”。胡某某明知对方极有可能利用其银行卡进行违法犯罪活动，依旧照做。目前，胡某某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪已被采取刑事强制措施。
“银行办不了的，我们通通可以做”“轻松快速、无抵押、免担保”，这样的贷款广告在网络社交平台屡见不鲜。然而，这样看似绕开贷款审核机制的“馅饼”，正是洗钱跑分犯罪分子设下的“陷阱”。对急需资金周转的人而言，网络贷款方便且快捷，诈骗团伙正是利用这点，提出让贷款人提供银行卡、手机卡等帮忙“刷流水”，用以增加贷款额度，名义上是提供贷款，实则骗取银行卡走账。一旦当事人落入圈套，银行卡原有资金不但会被转出，还会因出租、出借银行卡涉嫌违法犯罪。
警方提醒，贷款要通过正规渠道办理，要增强自我保护意识，妥善保管好个人的手机卡、银行卡，做到不出租、不出借、不出售，不为电信网络诈骗犯罪提供帮助，发现违法行为，立即向公安机关举报。
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发表于 2024-4-19 16:25:10
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