中信银行义乌分行国际业务部成功助企追回跨境资金

钱掌柜

在全球化日益加深的今天，跨境金融交易已成为推动国际贸易与投资的重要力量。然而，跨境交易中也伴随着复杂的风险，尤其是跨境诈骗案件频发，给银行及客户资金安全带来了严峻挑战。近期，中信银行义乌分行国际业务部凭借高度的责任感、专业的业务能力以及不懈的努力，成功追回一笔涉及诈骗的跨境付汇款项，有效维护了客户利益及银行声誉。

本次案件涉及高水平便利试点企业的一笔大额跨境付汇交易，今年1月，客户在未经充分核实对方身份及交易真实性的情况下，不慎将款项汇至一境外账户。事后，客户发现该笔交易存在诸多疑点，怀疑遭遇诈骗，遂立即向该行国际业务部报备。该行积极行动，在安抚客户情绪的后，告知其后续处理流程，确保信息透明。

鉴于交易已跨境，该行国际业务部立即通过SWIFT国际结算系统，向收款行发送多份紧急报文，详细说明业务情况，请求协助拦截并退回款项。同时，多次以邮件形式详细说明诈骗行为及提交客户提供的证据，强调该笔交易的非法性，争取收款行的理解与支持。为加快追回进度，该行国际业务部还通过上级行的协助，成功获取了收款行境内分行的直接联系方式，并建立了更为高效的沟通机制。

在长达数月的持续跟进中，该行国际业务部同事克服时差、语言障碍等困难，与收款行保持密切沟通，不断施加压力，同时展示该行及客户对追回款项的坚定决心。最终，在多方共同努力下，收款行同意退回该笔款项。客户对该行的高效、专业处理表示高度赞扬和感谢。此次成功追回不仅为客户挽回了经济损失，也进一步巩固了中信银行义乌分行在跨境金融服务领域的专业形象和良好口碑。