多年来,义乌市公安局经侦分局立足市场发展大局,结合本职工作,依托全市信用体系建设,联合商城集团全力做好国际贸易领域合同诈骗防范工作。虽然成果显著,我市商贸领域涉外合同诈骗案件及拖欠货款逃匿案事件逐年下降,社会效益明显,但“赊账经营”模式的长期存在,导致每年依旧有众多经营户到经侦分局反映到期货款无法收回或外贸公司欠款失联。 一、总体情况 以近三年为例:(受立案中心收到经营户报案反映数据) 时间 | 失信公司数量 | 涉及金额(万元) | 报案经营户人数 | 2016年 | 209 | 11453.45 | 1325 | 2017年 | 199 | 8846.23 | 954 | 2018年 | 195 | 7041.7 | 908 |
从近三年的数据来看,虽然在经侦分局与商城集团的大力工作下,不论是报案经营户人数、拖欠货款外贸公司数量,还是拖欠货款金额,均呈逐年下降趋势,但每年仍有近千名经营户受到赊账经营影响,无法顺利拿到货款。 二、赊账经营存在的贸易风险 1、赊账经营模式易被境内、外部分不法人员利用,实施诈骗活动。(1)部分境内人员与境外不法分子联手,披着合法经营的外衣实施诈骗,货物离境后,以外商不肯支付货款为由达到非法占有的目的;(2)部分不法外商向义乌市场采购货物,待货物到达境外目的港后,故意不提货,利用当地海关法律规定,在超过提货期限后由海关将货物低价拍卖,后以种种理由拒绝支付义乌供货商货款,造成难以挽回的损失。 2、国际局势的动荡,特别是动乱国家,由于存在许多不确定因素,造成外商、外贸公司欠款失联。例如部分中东国家,叙利亚、埃及等。 3、美元、欧元汇率变动,造成许多外商、外贸公司生意亏损,为避免破产逃匿。例如埃塞俄比亚、伊朗等。 4、义乌的赊账经营模式向境外国家延伸,虽然给义乌的外贸带来了繁荣,但风险加大,如果境外客商将货运出后同样赊账给下家,下家有可能不支付货款,导致义乌市场经营户不能收到货款。 三、目前外商来义乌采购商品主要方式 1、个人持旅游护照临时来义乌采购; 2、在义乌开设未经过工商登记注册的外贸公司从事为自己长期采购或外贸代理采购; 3、与境内人员合伙开设外贸公司为自己或公司客户进行采购; 4、境内人员开设外贸公司为境外客商进行代理采购; 5、先在香港或其他国家和地区注册公司,然后在义乌设立代表处进行外贸采购。 时间 | 2016 | 2017 | 2018 | 欠款公司注册数量及占比 | 77 | 37% | 91 | 45% | 107 | 54% | | | | | | | |
(上表为近三年欠款公司注册情况及所占比例) 以往,经营户还可以根据采购商所在的外贸公司是否注册来评估贸易风险,但是随着我市外贸环境的逐渐规范,注册公司变得越来越简便,经营户千万不能因为对方是“正规注册公司”就放松警惕,轻易赊账几十上百万。 因此,不论是“老客”还是“新客”、是公司采购还是个人采购、公司有注册还是未注册、公司注册地是本地的还是外地的,都只能做一个评估参考,采购商是不是可以合作,还是要进行风险评估,综合考量。不能因为某个采购商是“老客户”,就毫无顾忌地返单,一欠再欠;也不能因为采购商所在公司未注册,就放弃订单,错过生意。 四、赊账经营的高危人群 外贸领域涉外合同诈骗案件及欠款逃匿案事件多发,部分国家和地区的人员已成为引发这类案件的高危群体。 序号 | 2016年 | 2017年 | 2018年 | 1 | 埃及(37家) | 埃及(26家) | 伊朗(24家) | 2 | 印度(30家) | 印度(24家) | 也门(22家) | 3 | 伊朗(13家) | 伊朗(16家) | 埃及(14家) | 4 | 约旦(11家) | 也门(15家) | 巴勒斯坦(12家) | 5 | 也门(10家) | 巴勒斯坦(11家) | 印度(11家) | 6 | 伊拉克(7家) | 苏丹(8家) | 约旦(11家) | 7 | 苏丹(5家) | 约旦(7家) | 伊拉克(9家) | 8 | 巴基斯坦(5家) | 伊拉克(7家) | 埃塞俄比亚(4家) | 9 | 土耳其(4家) | 土耳其(7家) | 土耳其(4家) | 10 | 巴勒斯坦(3家) | 巴基斯坦(5家) | 毛里塔尼亚(4家) |
(上表为近三年各国采购商欠款情况) 历年来,埃及、印度籍采购商一直处于失信群体的前列,在我市经侦部门与商城集团的携手工作下,这一情况在去年得到了有效遏制,但是情况仍然较为严峻,广大市场经营户在与上表采购商合作时,应尽量采取现金交易,避免赊账,以规避贸易风险。 五、采购商最喜欢赊购什么货 虽然义乌小商品市场品类繁多,有9万余种商品,但是根据经侦分局受立案中心数据显示,日用百货、服装、饰品是近三年来失信采购商最喜欢赊购的产品。详情如下: 序号 | 时间 | 2016 | 2017 | 2018 | 1 | 日用百货(488人) | 饰品(134人) | 日用百货(303家) | 2 | 服装(183人) | 服装(112) | 饰品(197家) | 3 | 饰品(121人) | 日用百货(109人) | 服装(123家) | 4 | 文具(82人) | 工艺品(86人) | 工艺品(109家) | 5 | 玩具(74人) | 玩具(73人) | 文具(51家) |
上表为近三年来各种类商品的报案人数 经营以上商品的市场经营户要特别注意,你们的产品是那些“失信采购商”最喜欢赊购的,在以后的经营活动中,应尽量采取现金交易的模式,减少赊账经营比例,从而在最大程度上规避贸易风险。 六、经营户如何才能做到有效降低贸易风险 1、现金交易,货到付款。在有条件的情况下,尽量采用现金交易。这里的“现金”交易,不是说今天你交货,然后采购商随便说个理由就拖个几天,一拖再拖,最后还是拿不到钱;而是货送仓库,款不到人不走,采购商找理由各种拖的,不行就货拉回来。这种方式虽然会增加经营户的各种成本,但是贸易风险无疑是最低的。 在赊账经营的模式下: 2、有效使用经侦预警平台。“首次合作”、“订货量大”、“交货很急”、“公司新开”等等情况都可以通过预警平台填报上来。经营户填报的每一家公司,预警平台都会安排工作人员上门核实,而且是免费的!一般三到五个工作日会将调查结果反馈在平台上,经营户可以自主查询,再根据实际情况评估贸易风险,觉得是否与采购商合作。交易过程中,经营户发现任何可疑情况,可以通过QQ、微信、电话等方式提供线索,我们的QQ服务热线是3532641885;微信公众号是“经侦预警平台”;电话是85275251。 3、获取有效身份信息。很多经营户在报案时,连采购商是谁都不知道,没有名字、没有身份证号码、没有护照号码,在经侦预警平台也没有填报过,导致什么资料都没有,很多人仅仅有对方一个电话或者微信,而电话不是100%实名的,微信身份确认也十分复杂,这不仅不利于警方前期调查取证,也影响经营户个人的后期法院起诉。因此,经营户在与采购商交易过程中,就可以有意识地去获得采购商名字、身份证号码/护照号码等身份信息,实在不方便或者难以获取的,在预警平台填报下,我们会对经营户填报的每一个采购商做基本的信息采集。 4、交货后与翻译/外贸公司保持联系。很多经营户交货后就什么也不管了,两三个月后到了约定的付款时间,发现采购商失联了,再匆匆到经侦报案。其实,平时就应该与翻译/外贸公司保持联系,一旦发现异常情况,及时向经侦预警平台反映。而这个保持联系,不是让经营户早早地提前一两个月就去催讨货款,而是一种感情维系,平时有事没事关心下,朋友圈点个赞,偶尔问下公司状况这种。这样就能达到提早发现,提早预防,降低风险的目的。 5、及时法院起诉。中国人在做生意时,往往秉承着和气生财的从商理念,这当然没错。但是,在遇到恶意拖欠货款的老赖时,真正的商人更应该拿起法律武器,在维护自己合法权益的同时,也是对我市良好营商环境的一种维护。广大市场经营户们,在遇到以各种理由拖欠货款,一拖再拖就是不给或者几十上百万的欠款,催一次给几百几千时,记住,及时上法院起诉!
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