告外贸人国外汇款路线图！预防账户冻结！

诗人托尼Tony

近期账户冻结问题在我们身边频繁发生着，甚至被讽刺地提炼成一句玩笑话在外贸圈内流传：如果今年你的账户没有被冻结过？你该好好反思一下自己是怎么混的！账户冻结问题被外贸人戏谑成一个衡量生意好坏的标准，显而易见，这已经不是一个个人问题，而是逐渐演变成一个社会问题。但是，我们又是庆幸的，庆幸我们义乌的外贸人是一群自强自立富有热心的外贸人，庆幸我们的城市是一座灵活开放受重视的城市，庆幸我们的政府是一个开明积极的政府。而我，有幸历经十几次账户冻结的经验感悟，有幸和一群热心的外贸人冻友组成探讨战友，有幸作为一个典型参与到政府建设意见中去。归根结底，账户冻结的核心是我们的收入被参入问题的资金，或许我们还无法完全去杜绝这些面临的风险，但是我们必须要学会认识分析为何这些风险会频繁地来到我们的身边，一味的指责和恐惧显然是于事无补的。困境来了，我们要学会认知学会改变学会成长，团结起来总结起来，告知更多的外贸人，人们可以享受阳光下的风雨困难，但是难以坚持迷茫下的短暂逆境，我希望我能把努力讨教总结的国外汇款的安全路线和问题路线分享给更多外贸人，起码我们可以清晰地认识到一些问题，当下的账户冻结主要还是靠大家预防。简单地分为三个部分：一是汇款路线中各个角色的说明，二是各条汇款线路的风险分析，三是我们外贸人需要争取1行动2注意3杜绝。
一：汇款线路图角色的补充介绍：哈米是国外采购商，凯文是进口国当地的第三方付款代理，皮特是长期驻扎在香港/新加坡/迪拜等金融贸易区的第三方付款代理（他们有充足的外汇，通常和凯文是合伙关系），王五集团是从事各类犯罪行为的集大成者（并着手把黑色收入洗白或洗出国外），出口骗税工厂成立空壳公司参与骗税骗补贴（长期需要大量美金），张三是中国的付款代理们（通常和凯文皮特是合作关系），李四们是出卖自己的身份信息的群体（被王五集团花钱购买的个人账户，实际背后的打款操作人是王五集团人），小蒋报关公司是向海关申报的抬头公司（是政府提倡和申报的收受外汇账户），托尼专线是操盘物流订舱，出口报关，收付部分外汇的代理，阿里是常驻义乌的外商（自己在义乌开了办公室，帮国外客户下订单付款），老赵是福田市场的饰品经营户。
二：货款运费汇款线路分为A路线和B路线，A路线是直接通过进口国银行系统进来的外汇，b路线是不得不借用第三方付款代理付款的路线，B路线又衍化出1，2，3，4条分支线路，1线路是通过自由贸易区换汇后再以美金方式转给国内美金账户，最后通过收款人结汇付货款运费给哈米的供应商；2线路是通过自由贸易区换汇后经历反复周转转卖给骗税骗补贴单位，并且通常参入王五违法收入，最后当作运费货款转入哈米的供应商账号，3线路是张三委托国外凯文收了哈米当地的货币，凯文委托张三支付人民币给哈米的供应商，人民币哪里来呢？张三通过层层中转最后用了王五犯罪集团的违法收入付给了哈米的供应商，4线路还是张三和凯文互相委托代收代付哈米的货款运费，人民币哪里来呢？张三直接整合了各项合法的收入，最后支付给哈米的供应商。分析的结果：A线路是绝对安全的，也是国家倡导的，B线路中的1，4路线也是默认安全的，是国际贸易中的润滑剂，这两条路线有一个特征：转款人最后都是可以通过哈米联系到的；B线路中的2，3路线是不安全的，是国家严重打击的，外贸人账户冻结的原因就是染指了这2条线路，这两条路线也有一个特征：转款人是通过哈米也联系不到的，基本上都是购买的个人账户
三：通过以上的线路示意图，我们外贸人要提升自我意识和知识，需要积极展开1行动2注意3杜绝：
一行动就是我们外贸人马上动作起来，先做好经营者的注册备案登记。
一注意尽可能要求客户通过美金渠道安排货款，控制人民币的合法源头；二注意尽可能要求通过客户所熟知的代理作为付款人。
一杜绝外汇转卖，二杜绝出卖出借自己的个人账户，三杜绝没有业务数据的代收代付。

坐在坟头调戏鬼

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凡夫俗子。ち

二毛卷

够硬，帮顶

海阔天空欧耶

顶礼膜拜

谢谢你我的先生

虚空假面

这个要顶，还没看直接先顶了

吴小丰

点赞的都看懂了？

稠岩山巅

这个非常专业，辛苦了！

全能百事通