中信银行金华分行成功拦截追回受骗客户跨境外币汇款5万美元

钱掌柜

“拦截挽巨款，雷霆保储户”。7月25日，中信银行金华分行客户沈女士将一面锦旗送到银行网点，感谢银行成功拦截追回受骗的跨境外币汇款5万美元。

7月14日，不法分子冒充“拼多多”客服，以“取消保险自动扣费”为由，诱导沈女士开启手机屏幕共享，借机远程操作沈女士手机银行，并将其名下定期存款提前结清，购汇5万美元汇款至境外。7月15日，沈女士来到中信银行金华分行营业部查询交易明细，该行柜员察觉到客户状态异常，在为其打印明细时，敏锐发现“定期提前结清-购汇-跨境外币汇款”的异常交易轨迹。凭借专业经验，该行柜员判断跨境汇款并非实时到账，立即上报会计经理进行业务追踪。会计经理第一时间安排业务骨干追踪业务轨迹，通过电话联系收款银行、发送取消付款报文、联动总分行协同推进，当日便将被诈骗的5万美元全额退回客户账户。当地公安也发来表扬信，称赞中信银行金华分行极强的风险防范意识、高度的责任心和应急处置能力。

该案例中，银行柜员作为接触客户的第一道防线，敏锐捕捉客户异常、凭借扎实的业务知识准确判断跨境外币汇款到账机制，为拦截争取时间。从柜员上报，到会计经理调度，再到业务骨干执行，各环节快速衔接，通过电话、报文等方式多渠道拦截，联动总分行协同，体现团队作战优势，环环相扣筑牢资金安全网，守护客户资金安全，筑牢金融安全防线。